SCHD 월 배당 ETF 투자해보기, 장단점, 국내상장투자

 

SCHD 일명 슈드라고 부르는 배당 ETF는 우리나라에서도 미국다우존스배당 ETF로 유명합니다. 하지만 SCHD가 실제로 얼마나 소득이 나고 포트폴리오가 어떻게 이루어져있는지 모르는 사람이 많습니다. 오늘은 그것에 대해서 정리해보겠습니다.

---

[목차]

1. SCHD의 현재 포트폴리오, 배당수익률, 성장률은?
2. 배당은 언제주는가? TIGER 미국배당다우존스와 차이는?
3. 5000만원 투자했을 때 1년에 얼마나 벌 수 있을까? 

---

 

1. SCHD 의 현재 포트폴리오, 배당수익률, 성장률은?

 

Seeking alpah SCHD 개요

SCHD 는 미국의 배당성장주를 모아놓은 ETF입니다. 예전에는 4%의 배당수익률을 보이다가 주가가 많이 올라가서 요즘 배당수익률은 3%~4% 사이를 유지하고 있습니다. (현재 3.37%) 

 

코카콜라를 비롯해서 배당성장률이 높은 기업 위주로 포트폴리오도 담고 있고 무엇보다 가치주 중에 탄탄한 종목을 우선적으로 담고 있기 때문에 코로나나 주가폭락 변동성이 나스닥100이나 S&P500보다 안정성이 있어 뜨게 되었습니다. 배당도 나쁘지 않아 은퇴를 준비하는 분들도 많이 찾는 추세입니다. 

 

SCHD 보유주식 종목

확실히 배당을 많이 주는 기업은 금융, 헬스케어, 에너지 산업이 대부분이어서 그것이 주류를 이루고 있습니다. ETF이기 때문에 포트폴리오가 조금씩 바뀌지만 계속 눈에 띄는 기업은 시스코, 화이자, 버라이즌, 코카콜라 정도 눈에 뜁니다. 모두 각 분야에서 1,2위를 차지하는 기업입니다.

 

미국에서도 QQQ나 SPY만큼은 아니지만 55B이면 상당한 관심을 가지고 있는 것으로 보입니다. 최근 10년을 보았을 때 연 10.87%의 수익률 나타나며 이는 나스닥 테크기업이나 S&P500과 함께 가져가면 더욱 괜찮아보입니다. 

 

배당도 3%~4% 사이라면 인플레이션 방어를 하는데다가 달러로 직접 투자했다면 환차익까지 그리고 주가상승까지 2024년 상반기에 상당한 이득이 있었을 것이라고 생각됩니다. 

 

2. 배당은 언제주는가? TIGER 미국배당다우존스와 차이는?

 

 

배당은 쿼터로 3월, 6월, 9월, 12월에 나오게 됩니다. 연 4% 배당수익률이라면 나누기 4해서 1%씩 준다고 생각하면 됩니다. 1%가 대단하지 않은 것이라 생각할 수 있는데 부동산 상가 기준으로 연 2%씩 보고 투자하는 경우도 많습니다.

 

SCHD 배당기록 2021년~ 2024년 3월

보통 해당 달의 20~27일 사이에 나오게 됩니다. 배당락일 전에 투자해서 배당금만 먹고 빠지는 분들도 많이 보았습니다. 하지만 주가에 배당락일을 다 반영하기 때문에 비슷하다고 수익은 큰 차이 없을 것이라 생각됩니다. 

 

다만 배당금이 너무 많아지면 직접 투자인 경우에 금융소득 2000만원에 걸리기 때문에 잘 생각해야합니다. 양도차익 또한 250만원 공제 후 22%이기 때문에 배당소득으로 장투를 추천합니다. 관련된 내용으로는 포스팅이 있으니 참고하시기 바랍니다. 

 

2024.05.10 - [진지한 서학개미] - 배당주에 어울리는 통장, ISA, 연금, 일반통장 비교

배당주에 어울리는 통장, ISA, 연금, 일반통장 비교

 

또한 SCHD를 국내에서 추종하는 ETF가 있는데 타이거,ACE, SOL 운용사에 있는 미국배당주다우존스입니다. 요즘은 ISA, 연금계좌에는 한도가 있기 때문에 이곳에 넣는 것을 권하고 있으며 비용이 더 크고 달러와 같이 투자하고 싶다면 SCHD도 긍정적으로 봅니다. 

 

다만 배당소득이 주인 경우는 무조건 15.4%를 과세하게 됩니다. 원천징수로 빠지고 나가기 때문에 간편하게 소득을 사용할 수 있습니다. 배당이 주는 맛은 소득을 재투자할 수도 있으며 바로 생활비에 보탤 수 있는 장점이 있습니다. 생각보다 느낌이 좋습니다. 

 

최근에는 월마다 배당을 주는 JEPI, QYLD와 비교도 많이 합니다. 무엇이 더 낫다고 할 수는 없지만 안정성으로는 SCHD 변동성과 수익률, 퍼포먼스 부분에서는 월배당 제피, QYLD를 추천하는 바입니다.

 

 

3. 5000만원 투자했을 때 1년에 얼마나 벌 수 있을까? 

 

보통 1억3천 정도 투자하면 월배당의 경우에는 월 100만원 정도 나온다고 생각하면 됩니다. 하지만 배당을 주기위해서 주가가 떨어지기도 하기 때문에 제피기준으로 한다면 3억중반의 금액이 필요합니다.

 

5천만원 정도가 3~5년차 직장인의 목돈이라고 생각할 때 주가상승분 + 배당수익률을 한다면 6~8% 정도로 생각됩니다. 연 4%로 가정한다면 월 16만원 정도 됩니다. JEPI라면 약 40만원 정도되지만 오늘은 SCHD에 대해서 알아보았습니다.

 

 

1억 이상 넣지 않는다면 건강보험료, 금융소득을 생각하지 않아도 되지만 그 이상 넣는다면 거래수수료, 환전수수료 무엇보다도 세금을 생각해야합니다. 

 

연금저축계좌 ISA 주식투자 혜택

제가 현재 사용하는 방법은 배당에 대한 것은 ISA, 양도차익에 대한 것은 연금저축계좌, 나머지 금액은 SCHD와 인덱스 펀드를 하고 있습니다. ISA와 연금저축계좌의 혜택은 말할 것도 없고 한도내에서는 확실하게 해야하고 들어놓는 것을 추천합니다. 블로그에 더 다양한 정보가 있으니 참고하시면 도움 되겠습니다. 

---

[함께 읽으면 좋은 글]

2024.05.11 - [진지한 서학개미] - 환전없이 미국주식 투자, 환전하고 미국주식투자 비교

환전없이 미국주식 투자, 환전하고 미국주식투자 비교

 

2024.05.10 - [진지한 서학개미] - 배당주에 어울리는 통장, ISA, 연금, 일반통장 비교

배당주에 어울리는 통장, ISA, 연금, 일반통장 비교

 

2024.05.03 - [IT 제품, IT지식] - 바이낸스 거래 KYC인증 방법 - 업비트, 빗썸 송금, 사용법

바이낸스 거래 KYC인증 방법 - 업비트, 빗썸 송금, 사용법

 

 

 

---